8 / 8
أنماط الاحتيال
1
ONEKYC-ID لكل شخص
8
إشارات الربط
0
بيانات PII من مؤسسات أخرى
SYS.02 // IDENTITY
شخص واحد —
ONEKYC-ID واحد
يربط المخطط كل جلسات الشخص عبر الجهاز والوجه والمستند والهاتف والسلوك — ويُبرز الشذوذات لمكافحة الاحتيال.
01
مخطط هوية متكامل
يربط ONEKYC-ID واحد كل جلسات الشخص عبر كل منتج ومؤسسة في الشبكة.
02
درجة مخاطر مع الفارق
اطّلع بدقة على عدد النقاط التي أضافها مخطط الاحتيال فوق فحص الهوية الأساسي.
03
إشارات بين المؤسسات
علامات احتيال من مؤسسات أخرى في الشبكة — دون كشف البيانات الشخصية.
04
إعادة التعرّف
يمرّ العميل العائد الموثوق دون إعادة إدخال بياناته.
SYS.03 // COVERAGE
ماذا يكشف المخطط
ثمانية أنماط احتيال مقابل ثماني إشارات ربط — خريطة الكشف الكاملة.
8 أنماط احتيال × 8 إشارات ربط — ما يكشفه مخطط الهوية الموحّد.
8 / 8 سيناريوهات مغطّاةنمط الاحتيالجهازوجهمستندهاتفموقعسلوكحظرشبكةالحكم
تبديل المستنداحتيال
حسابات متعددةخطر
مزرعة أجهزةحرج
هوية اصطناعيةاحتيال
عودة مستخدم محظورحظر
تنقل مستحيلخطر
مشاركة عائليةكاذب؟
عميل عائدنظيف
إشارة مُستخدَمة في الحكمغير مُستخدَمة
مخطط هوية متكامل
يربط ONEKYC-ID واحد كل جلسات الشخص عبر كل المنتجات.
درجة مخاطر مع الفارق
اطّلع على عدد النقاط التي أضافها مخطط الاحتيال فوق الفحص الأساسي.
الجهاز · الوجه · المستند · الهاتف
الإشارات الأساسية الأربع لربط الهوية وفصلها.
IP والموقع والتنقل المستحيل
سرعة الموقع الجغرافي تكشف تسليم الحساب وإعادة بيعه.
كشف السرعة والأتمتة
تصاعد المحاولات والتعبئة الآلية حسب توقيت الإدخال.
قائمة حظر الشبكة
يُكشف المخالف المتكرر حتى مع جواز سفر وهاتف جديد.
إشارات بين المؤسسات
علامات احتيال من مؤسسات الشبكة الأخرى — دون كشف البيانات.
الحالات والتصعيد
أنشئ حالة تحقيق وصعّدها إلى الامتثال بنقرة واحدة.
إعادة التعرّف
يمرّ العميل العائد الموثوق دون إعادة إدخال بياناته.
النتائج الإيجابية الكاذبة
تُعلَّم المشاركة العائلية على حدة — مراجعة يدوية بدلاً من الحظر التلقائي.
SYS.04 // PATTERNS
سيناريوهات الاحتيال
من تبديل المستند إلى عودة مستخدم محظور — مع علامة منفصلة للمشاركة العائلية.
01احتيال
تبديل المستند
الشخص نفسه — الجهاز والوجه متطابقان — يسجّل بجواز سفر جديد للالتفاف على الرفض.
جهازوجهمستندشبكة
02خطر
حسابات متعددة
وجه وجهاز واحد — عشرات الملفات وبطاقة واحدة. التفاف على حد الحساب الواحد لكل شخص.
جهازوجههاتفشبكة
03حرج
مزرعة أجهزة
مزرعة حسابات: شبكة فرعية واحدة، وقالب وجه، وتسجيلات جماعية للمكافآت والمدفوعات.
جهازموقعسلوكشبكة
04احتيال
هوية اصطناعية
وجه حي، ومستندات مجمّعة من أشخاص مختلفين — هوية لا وجود لها.
وجهمستندهاتفشبكة
05حظر
عودة مستخدم محظور
محظور بسبب الاحتيال، عاد بجواز سفر وهاتف جديد — كُشف عبر قائمة حظر الشبكة.
وجهجهازقائمة الحظرشبكة
06خطر
تنقل مستحيل
بلدان في ساعة واحدة، وجه واحد — مؤشر على تسليم الحساب أو إعادة بيعه (سرعة الموقع).
وجهموقعسلوكشبكة
07كاذب؟
مشاركة عائلية
جهاز عائلي مشترك — يُعلَّم على حدة: مراجعة يدوية بدلاً من الحظر التلقائي.
جهازوجهمستند
08نظيف
عميل عائد
يعود مستخدم موثوق — إعادة تعرّف دون إعادة إدخال بياناته.
وجهمستندنظيف
SYS.05 // PRIVACY
إشارة — نعم.
بيانات الغير — لا.
تتبادل الشبكة الأحكام عبر معرّفات مجهولة الهوية. لا تغادر البيانات الشخصية للعملاء مؤسستك أبداً.
يُرسَل إلى الشبكة · مجهول الهوية
ONEKYC-ID مجهول الهوية (تجزئة)
الحكم: احتيال / نظيف
فئة النمط
التاريخ ومستوى المخاطر
يبقى لديك · غير مكشوف
الاسم الكامل وتاريخ الميلاد
جواز السفر ورقم المستند
الصورة والقياسات الحيوية
جهات الاتصال والعنوان
بيانات الجلسة الخام
SYS.06 // PROTECTION
محظور على الشبكة —
مكشوف عند بابك
كيف تعمل حماية الشبكة عملياً — ولماذا يبقى القرار النهائي لك دائماً.
01
تأكّد الاحتيال
تحظر مؤسسة في الشبكة ONEKYC-ID بسبب الاحتيال. يُرسَل إلى الشبكة الحكم فقط عبر معرّف مجهول الهوية — دون بيانات شخصية.
02
تحذير عند بابك
يأتيك الشخص نفسه بجواز سفر جديد — يتعرّف عليه المخطط عبر الجهاز والوجه ويرفع درجة المخاطر.
03
القرار قرارك
تعطي الشبكة إشارة، أما الحظر أو الإحالة للمراجعة أو التمرير فأمره إليك — وفق قواعدك.
الشبكة لا تحظر بالنيابة عنك — بل تحذّر. الحظر أو الإحالة للمراجعة أو التمرير تقرره سياسة المخاطر لديك. المسؤولية والتحكم يبقيان داخل مؤسستك.
// JOIN_THE_NETWORK
شغّل شبكة مكافحة الاحتيال
ONEKYC-ID
دون تكامل منفصل — يعمل المخطط فوق فحوصات KYC القائمة لديك. كلما زادت المؤسسات في الشبكة، زادت قوة حماية كل منها.