ما هو التحقق من الأعمال
يؤكد التحقق من الأعمال (KYB) الوضع القانوني للشركة ومديريها وهيكل ملكيتها باستخدام بيانات السجلات الرسمية.
التحقق من الأعمال — المعروف أيضاً بـ KYB (اعرف عملك) — هو عملية التأكد من أن الشركة شرعية ومسجلة قانونياً ويديرها من يقولون إنهم هم. عادةً ما تُلزَم القطاعات الخاضعة للتنظيم كالخدمات المالية والتأمين والخدمات القانونية بإجراء فحوصات KYB قبل الدخول في علاقة تجارية.
تستعلم وحدة KYB الخاصة بـ ONEKYC من سجلات الشركات الرسمية في أكثر من 130 ولاية قضائية لاسترداد بيانات تسجيل الشركة وحالتها الحالية وعنوانها المسجل وملفاتها. يلغي هذا البحث الآلي الحاجة إلى البحث اليدوي في الوثائق ويوفر معلومات السجل المحدَّثة في ثوانٍ.
ما يشمله KYB
إذا كنت تُكمل فحص KYB نيابةً عن شركتك، فقد يُطلب منك تقديم وثائق إضافية لاستكمال بيانات السجل — على سبيل المثال، إثبات الصلاحية لتمثيل الشركة أو مخطط هيكل الشركة لهياكل المجموعات المعقدة.
غالباً ما يُدمج KYB مع فحوصات KYC على مديري الشركة وأصحاب الحقوق الحقيقيين. وهذا يعني أن الأشخاص وراء الشركة قد يُطلب منهم أيضاً إكمال التحقق من الهوية الفردي كجزء من نفس تدفق الإلحاق.