8 / 8
Betrugsmuster
1
ONEKYC-ID pro Person
8
Verknüpfungssignale
0
PII anderer Organisationen
SYS.02 // IDENTITY
Eine Person —
eine ONEKYC-ID
Der Graph verknüpft alle Sitzungen einer Person über Gerät, Gesicht, Dokument, Telefon und Verhalten — und hebt Anomalien für die Betrugsabwehr hervor.
01
Durchgängiger Identitätsgraph
Eine ONEKYC-ID verknüpft alle Sitzungen einer Person über jedes Produkt und jede Organisation im Netzwerk.
02
Risiko-Score mit Delta
Sehen Sie genau, wie viele Punkte der Betrugsgraph zusätzlich zur Basisprüfung der Identität hinzugefügt hat.
03
Organisationsübergreifende Signale
Betrugsmarkierungen aus anderen Organisationen des Netzwerks — ohne Offenlegung personenbezogener Daten.
04
Reidentifikation
Ein vertrauenswürdiger wiederkehrender Kunde wird zugelassen, ohne seine Daten erneut einzugeben.
SYS.03 // COVERAGE
Was der Graph erkennt
Acht Betrugsmuster gegen acht Verknüpfungssignale — die vollständige Erkennungskarte.
8 Betrugsmuster × 8 Verknüpfungssignale — was der einheitliche Identitätsgraph erkennt.
8 / 8 Szenarien abgedecktBetrugsmusterGerätGesichtDocTelGeoVerh.BlockNetzUrteil
DokumententauschBETRUG
Multi-AccountRISIKO
GerätefarmKRIT
Synthetische IdentitätBETRUG
Wiederkehrender GesperrterSPERRE
Unmögliche ReiseRISIKO
Familien-SharingFALSCH?
Wiederkehrender KundeSAUBER
Signal fließt ins Urteil einnicht beteiligt
Durchgängiger Identitätsgraph
Eine ONEKYC-ID verknüpft alle Sitzungen einer Person über jedes Produkt.
Risiko-Score mit Delta
Sehen Sie, wie viele Punkte der Betrugsgraph zusätzlich zur Basisprüfung hinzugefügt hat.
Gerät · Gesicht · Dokument · Telefon
Die vier zentralen Signale zum Verknüpfen und Trennen einer Identität.
IP, Geo und unmögliche Reise
Geo-Velocity erkennt die Weitergabe und den Verkauf von Konten.
Tempo- und Automatisierungserkennung
Versuchsspitzen und Bot-Eingaben anhand der Eingabe-Intervalle.
Netzwerk-Sperrliste
Ein Wiederholungstäter wird auch mit neuem Pass und Telefon erkannt.
Organisationsübergreifende Signale
Betrugsmarkierungen aus anderen Organisationen des Netzwerks — ohne Datenoffenlegung.
Fälle und Eskalation
Erstellen Sie einen Ermittlungsfall und eskalieren Sie mit einem Klick an die Compliance.
Reidentifikation
Ein vertrauenswürdiger wiederkehrender Kunde wird ohne erneute Dateneingabe zugelassen.
Fehlalarme
Familien-Sharing wird separat markiert — manuelle Prüfung statt automatischer Sperre.
SYS.04 // PATTERNS
Betrugsszenarien
Vom Dokumententausch bis zum wiederkehrenden gesperrten Nutzer — plus eine separate Markierung für Familien-Sharing.
01BETRUG
Dokumententausch
Dieselbe Person — Gerät und Gesicht stimmen überein — registriert sich mit neuem Pass, um eine Ablehnung zu umgehen.
GerätGesichtDokumentNetzwerk
02RISIKO
Multi-Account
Ein Gesicht und Gerät — Dutzende Profile und eine Karte. Umgehung des Limits „ein Konto pro Person“.
GerätGesichtTelefonNetzwerk
03KRIT
Gerätefarm
Konten-Farm: ein Subnetz, eine Gesichtsvorlage, Massenregistrierungen für Boni und Auszahlungen.
GerätGeoVerhaltenNetzwerk
04BETRUG
Synthetische Identität
Ein echtes Gesicht, Dokumente aus verschiedenen Personen zusammengesetzt — eine Identität, die nicht existiert.
GesichtDokumentTelefonNetzwerk
05SPERRE
Wiederkehrender Gesperrter
Wegen Betrug gesperrt, zurück mit neuem Pass und Telefon — auf der Netzwerk-Sperrliste erkannt.
GesichtGerätSperrlisteNetzwerk
06RISIKO
Unmögliche Reise
Zwei Länder in einer Stunde, ein Gesicht — ein Zeichen für Kontoweitergabe oder -verkauf (Geo-Velocity).
GesichtGeoVerhaltenNetzwerk
07FALSCH?
Familien-Sharing
Ein gemeinsames Familiengerät — separat markiert: manuelle Prüfung statt automatischer Sperre.
GerätGesichtDokument
08SAUBER
Wiederkehrender Kunde
Ein vertrauenswürdiger Nutzer kehrt zurück — Reidentifikation ohne erneute Dateneingabe.
GesichtDokumentsauber
SYS.05 // PRIVACY
Signal — ja.
Fremde Daten — nein.
Das Netzwerk tauscht Urteile über anonymisierte Kennungen aus. Personenbezogene Kundendaten verlassen niemals Ihre Organisation.
GEHT INS NETZWERK · ANONYMISIERT
Anonymisierte ONEKYC-ID (Hash)
Urteil: Betrug / sauber
Musterkategorie
Datum und Risikostufe
BLEIBT BEI IHNEN · NICHT OFFENGELEGT
Vollständiger Name und Geburtsdatum
Pass- und Dokumentennummer
Foto und Biometrie
Kontaktdaten und Adresse
Rohe Sitzungsdaten
SYS.06 // PROTECTION
Im Netzwerk gesperrt —
bei Ihnen erkannt
Wie der Netzwerkschutz in der Praxis funktioniert — und warum die endgültige Entscheidung immer bei Ihnen bleibt.
01
Betrug bestätigt
Eine Organisation des Netzwerks sperrt eine ONEKYC-ID wegen Betrug. Ins Netzwerk geht nur das Urteil über eine anonymisierte ID — keine personenbezogenen Daten.
02
Eine Warnung bei Ihnen
Dieselbe Person kommt mit neuem Pass zu Ihnen — der Graph erkennt sie an Gerät und Gesicht und erhöht den Risiko-Score.
03
Die Entscheidung liegt bei Ihnen
Das Netzwerk gibt ein Signal, doch ob sperren, zur Prüfung schicken oder zulassen, entscheiden Sie — nach Ihren eigenen Regeln.
Das Netzwerk sperrt nicht für Sie — es warnt. Ob sperren, zur Prüfung schicken oder zulassen, entscheidet Ihre Risikorichtlinie. Verantwortung und Kontrolle bleiben in Ihrer Organisation.
// JOIN_THE_NETWORK
Aktivieren Sie das ONEKYC-ID
Anti-Fraud-Netzwerk
Keine separate Integration — der Graph läuft über Ihren bestehenden KYC-Prüfungen. Je mehr Organisationen im Netzwerk, desto stärker der Schutz jeder einzelnen.