8 / 8
patrones de fraude
1
ONEKYC-ID por persona
8
señales de vinculación
0
PII de otras organizaciones
SYS.02 // IDENTITY
Una persona —
un ONEKYC-ID
El grafo vincula todas las sesiones de una persona por dispositivo, rostro, documento, teléfono y comportamiento — y resalta las anomalías para el antifraude.
01
Grafo de identidad de extremo a extremo
Un ONEKYC-ID vincula todas las sesiones de una persona en todos los productos y organizaciones de la red.
02
Score de riesgo con delta
Ve exactamente cuántos puntos añadió el grafo de fraude sobre la comprobación de identidad base.
03
Señales entre organizaciones
Indicadores de fraude de otras organizaciones de la red — sin exponer datos personales.
04
Reidentificación
Un cliente recurrente de confianza pasa sin volver a introducir sus datos.
SYS.03 // COVERAGE
Qué detecta el grafo
Ocho patrones de fraude frente a ocho señales de vinculación — el mapa completo de detección.
8 patrones de fraude × 8 señales de vinculación — lo que detecta el grafo de identidad único.
8 / 8 escenarios cubiertosPatrón de fraudeDisp.RostroDocTelGeoComp.BloqRedVeredicto
Cambio de documentoFRAUDE
MulticuentaRIESGO
Granja de dispositivosCRÍT
Identidad sintéticaFRAUDE
Usuario bloqueado que vuelveBLOQ
Viaje imposibleRIESGO
Uso familiar compartidoFALSO?
Cliente recurrenteLIMPIO
señal usada en el veredictono interviene
Grafo de identidad de extremo a extremo
Un ONEKYC-ID vincula todas las sesiones de una persona en todos los productos.
Score de riesgo con delta
Ve cuántos puntos añadió el grafo de fraude sobre la comprobación base.
Dispositivo · rostro · documento · teléfono
Las cuatro señales clave para vincular y separar una identidad.
IP, geo y viaje imposible
La geovelocidad detecta la cesión y reventa de cuentas.
Detección de velocidad y automatización
Picos de intentos y relleno por bots según los tiempos de entrada.
Lista de bloqueo de la red
Un reincidente es detectado aun con nuevo pasaporte y teléfono.
Señales entre organizaciones
Indicadores de fraude de otras organizaciones de la red — sin exponer datos.
Casos y escalado
Crea un caso de investigación y escala a compliance en un clic.
Reidentificación
Un cliente recurrente de confianza pasa sin volver a introducir sus datos.
Falsos positivos
El uso familiar compartido se marca aparte — revisión manual en vez de autobloqueo.
SYS.04 // PATTERNS
Escenarios de fraude
Desde el cambio de documento hasta el regreso de un usuario bloqueado — más una marca aparte para el uso familiar compartido.
01FRAUDE
Cambio de documento
La misma persona — dispositivo y rostro coinciden — se registra con un nuevo pasaporte para sortear un rechazo.
dispositivorostrodocumentored
02RIESGO
Multicuenta
Un rostro y un dispositivo — decenas de perfiles y una sola tarjeta. Saltarse el límite de una cuenta por persona.
dispositivorostroteléfonored
03CRÍT
Granja de dispositivos
Granja de cuentas: una subred, una plantilla de rostro, registros masivos para bonos y retiros.
dispositivogeocomportamientored
04FRAUDE
Identidad sintética
Un rostro real, documentos ensamblados de distintas personas — una identidad que no existe.
rostrodocumentoteléfonored
05BLOQ
Usuario bloqueado que vuelve
Vetado por fraude, regresa con nuevo pasaporte y teléfono — detectado en la lista de bloqueo de la red.
rostrodispositivolista de bloqueored
06RIESGO
Viaje imposible
Dos países en una hora, un mismo rostro — señal de cesión o reventa de cuenta (geovelocidad).
rostrogeocomportamientored
07FALSO?
Uso familiar compartido
Un dispositivo familiar compartido — se marca aparte: revisión manual en vez de autobloqueo.
dispositivorostrodocumento
08LIMPIO
Cliente recurrente
Un usuario de confianza vuelve — reidentificación sin volver a introducir sus datos.
rostrodocumentolimpio
SYS.05 // PRIVACY
La señal — sí.
Datos ajenos — no.
La red intercambia veredictos mediante identificadores anonimizados. Los datos personales de los clientes nunca salen de tu organización.
ENVIADO A LA RED · ANONIMIZADO
ONEKYC-ID anonimizado (hash)
Veredicto: fraude / limpio
Categoría del patrón
Fecha y nivel de riesgo
SE QUEDA CONTIGO · NO SE DIVULGA
Nombre completo y fecha de nacimiento
Pasaporte y número de documento
Foto y biometría
Contactos y dirección
Datos brutos de la sesión
SYS.06 // PROTECTION
Vetado en la red —
detectado en tu puerta
Cómo funciona en la práctica la protección de la red — y por qué la decisión final siempre es tuya.
01
Fraude confirmado
Una organización de la red veta un ONEKYC-ID por fraude. A la red solo va el veredicto sobre un ID anonimizado — sin datos personales.
02
Una alerta en tu puerta
La misma persona acude a ti con un nuevo pasaporte — el grafo la reconoce por dispositivo y rostro y eleva el score de riesgo.
03
La decisión es tuya
La red da una señal, pero bloquear, enviar a revisión o dejar pasar lo decides tú — según tus propias reglas.
La red no veta por ti — te avisa. Bloquear, enviar a revisión o dejar pasar lo decide tu política de riesgo. La responsabilidad y el control se quedan en tu organización.
// JOIN_THE_NETWORK
Activa la red antifraude
ONEKYC-ID
Sin integración aparte — el grafo funciona sobre tus comprobaciones KYC ya existentes. Cuantas más organizaciones en la red, más fuerte la protección de cada una.