8 / 8
schémas de fraude
1
ONEKYC-ID par personne
8
signaux de liaison
0
PII d'autres organisations
SYS.02 // IDENTITY
Une personne —
un ONEKYC-ID
Le graphe relie toutes les sessions d'une personne par appareil, visage, document, téléphone et comportement — et met en évidence les anomalies pour l'anti-fraude.
01
Graphe d'identité de bout en bout
Un seul ONEKYC-ID relie toutes les sessions d'une personne à travers tous les produits et organisations du réseau.
02
Score de risque avec delta
Voyez exactement combien de points le graphe anti-fraude a ajoutés par-dessus le contrôle d'identité de base.
03
Signaux inter-organisations
Des signalements de fraude d'autres organisations du réseau — sans exposer les données personnelles.
04
Réidentification
Un client de confiance qui revient passe sans ressaisir ses données.
SYS.03 // COVERAGE
Ce que le graphe détecte
Huit schémas de fraude contre huit signaux de liaison — la carte de détection complète.
8 schémas de fraude × 8 signaux de liaison — ce que détecte le graphe d'identité unique.
8 / 8 scénarios couvertsSchéma de fraudeAppar.VisageDocTélGéoComp.BlocRés.Verdict
Substitution de documentFRAUDE
MulticompteRISQUE
Ferme d'appareilsCRIT
Identité synthétiqueFRAUDE
Retour d'un utilisateur bloquéBLOC
Déplacement impossibleRISQUE
Partage familialFAUX ?
Client de retourPROPRE
signal pris en compte dans le verdictnon impliqué
Graphe d'identité de bout en bout
Un seul ONEKYC-ID relie toutes les sessions d'une personne sur tous les produits.
Score de risque avec delta
Voyez combien de points le graphe anti-fraude a ajoutés par-dessus le contrôle de base.
Appareil · visage · document · téléphone
Les quatre signaux clés pour relier et dissocier une identité.
IP, géo et déplacement impossible
La géovélocité détecte la cession et la revente de comptes.
Détection de la vitesse et de l'automatisation
Pics de tentatives et remplissage par bots selon le rythme de saisie.
Liste de blocage du réseau
Un récidiviste est repéré même avec un nouveau passeport et téléphone.
Signaux inter-organisations
Des signalements de fraude d'autres organisations du réseau — sans exposer de données.
Dossiers et escalade
Créez un dossier d'enquête et escaladez vers la conformité en un clic.
Réidentification
Un client de confiance qui revient passe sans ressaisir ses données.
Faux positifs
Le partage familial est signalé à part — vérification manuelle au lieu d'un blocage automatique.
SYS.04 // PATTERNS
Scénarios de fraude
De la substitution de document au retour d'un utilisateur bloqué — avec un signalement à part pour le partage familial.
01FRAUDE
Substitution de document
La même personne — appareil et visage concordent — s'inscrit avec un nouveau passeport pour contourner un refus.
appareilvisagedocumentréseau
02RISQUE
Multicompte
Un seul visage et appareil — des dizaines de profils et une seule carte. Contournement de la limite d'un compte par personne.
appareilvisagetéléphoneréseau
03CRIT
Ferme d'appareils
Ferme de comptes : un seul sous-réseau, un gabarit de visage, des inscriptions en masse pour bonus et retraits.
appareilgéocomportementréseau
04FRAUDE
Identité synthétique
Un visage réel, des documents assemblés à partir de personnes différentes — une identité qui n'existe pas.
visagedocumenttéléphoneréseau
05BLOC
Retour d'un utilisateur bloqué
Banni pour fraude, de retour avec un nouveau passeport et téléphone — repéré sur la liste de blocage du réseau.
visageappareilblocklistréseau
06RISQUE
Déplacement impossible
Deux pays en une heure, un seul visage — signe de cession ou de revente de compte (géovélocité).
visagegéocomportementréseau
07FAUX ?
Partage familial
Un appareil familial partagé — signalé à part : vérification manuelle au lieu d'un blocage automatique.
appareilvisagedocument
08PROPRE
Client de retour
Un utilisateur de confiance revient — réidentification sans ressaisir ses données.
visagedocumentpropre
SYS.05 // PRIVACY
Le signal — oui.
Les données d'autrui — non.
Le réseau échange des verdicts via des identifiants anonymisés. Les données personnelles des clients ne quittent jamais votre organisation.
ENVOYÉ AU RÉSEAU · ANONYMISÉ
ONEKYC-ID anonymisé (hash)
Verdict : fraude / propre
Catégorie de schéma
Date et niveau de risque
RESTE CHEZ VOUS · NON DIVULGUÉ
Nom complet et date de naissance
Passeport et numéro de document
Photo et biométrie
Coordonnées et adresse
Données brutes de session
SYS.06 // PROTECTION
Banni sur le réseau —
repéré chez vous
Comment la protection du réseau fonctionne en pratique — et pourquoi la décision finale vous revient toujours.
01
Fraude confirmée
Une organisation du réseau bannit un ONEKYC-ID pour fraude. Seul le verdict via un identifiant anonymisé part vers le réseau — aucune donnée personnelle.
02
Un avertissement chez vous
La même personne se présente chez vous avec un nouveau passeport — le graphe la reconnaît par appareil et visage et relève le score de risque.
03
La décision vous revient
Le réseau fournit un signal, mais bloquer, envoyer en revue ou laisser passer dépend de vous — selon vos propres règles.
Le réseau ne bannit pas à votre place — il avertit. Bloquer, envoyer en revue ou laisser passer est décidé par votre politique de risque. La responsabilité et le contrôle restent dans votre organisation.
// JOIN_THE_NETWORK
Activez le réseau anti-fraude
ONEKYC-ID
Aucune intégration séparée — le graphe fonctionne par-dessus vos contrôles KYC existants. Plus il y a d'organisations dans le réseau, plus la protection de chacune est forte.