ONEKYC // INDUSTRY_07[ BANK · NEOBANK ]
FOR NEOBANKS
KYC y AML
para neobancos
NeobancosEMIProgramas de tarjetasBancos fintech
Apertura de cuentas en minutos, KYC y AML integrado con compliance de nivel bancario. Para neobancos, EMI y programas de tarjetas.
> ACCOUNT REQUEST _
70%
Apertura de cuentas más rápida
SYS.01 // ACCOUNT
Una cuenta en minutos,
no en días
Onboarding bancario sin sucursales: verificación, cribado y decisión — mientras el cliente sigue en la app.
01[ IDENTITY ]
Verificación de identidad
Documento, selfie y liveness en una sola pantalla — el cliente abre una cuenta sin salir de la app.
livenessNFC
02[ DATA ]
Dirección y datos
Confirmación de la dirección y comprobaciones en registros — sin papeleo ni visita a la sucursal.
PoAeIDV
03[ DEVICE ]
Antifraude
Huella del dispositivo, duplicados y señales de fraude contra identidades sintéticas.
devicesynthetic ID
SYS.02 // COMPLIANCE
AML // BANKING
Compliance bancario
listo para usar
Sanciones, PEP, monitoreo y registro de auditoría — cumplimiento ante el regulador sin un sistema AML aparte.
SANCTIONS01
Sanciones y PEP
Cotejo contra OFAC, EU, UN y la base de PEP en tiempo real.
MONITOR02
Monitoreo continuo
Reverificación automática cuando se actualizan las listas de sanciones.
RISK03
Puntuación de riesgo
Evaluación del riesgo del cliente y asignación de un nivel de due diligence.
AUDIT04
Registro de auditoría
Un rastro completo de decisiones y evidencias para el regulador.
SYS.03 // INTEGRATION
Intégrate como prefieras
01SDK
Mobile SDK
iOS, Android, React Native y Flutter — apertura de cuentas nativa.
02WEB
Web SDK
Se integra en el onboarding web del banco.
03API
REST API
HMAC, 30+ webhooks y Swagger — integración en un día.
04CORE
Core banking
Integración con el core banking y proveedores BaaS.
05FLOW
No-code Workflow
Construye el onboarding de cuentas a partir de pasos y condiciones, sin código.
SYS.04 // FLOW
El recorrido del cliente del banco
01
Solicitud
El cliente solicita una cuenta en la app del banco.
02
Identidad
Documento, selfie y liveness en minutos.
03
AML
Sanciones, PEP y puntuación de riesgo.
04
Decisión
Decisión automática según el nivel de riesgo.
05
Cuenta abierta
Se emite la tarjeta — el cliente paga de inmediato.
DEPLOY // NEOBANK
Abre cuentas
en minutos