8 / 8
паттернов фрода
1
ONEKYC-ID на человека
8
сигналов связывания
0
PII других организаций
SYS.02 // IDENTITY
Один человек —
один ONEKYC-ID
Граф связывает все сессии человека по устройству, лицу, документу, телефону и поведению — и подсвечивает аномалии для антифрода.
01
Сквозной граф личности
Один ONEKYC-ID связывает все сессии человека во всех продуктах и организациях сети.
02
Риск-скор с дельтой
Видно, сколько баллов добавил именно фрод-граф поверх базовой проверки личности.
03
Кросс-орг сигналы
Пометки фрода из других организаций сети — без раскрытия персональных данных.
04
Реидентификация
Благонадёжный повторный клиент проходит без повторного ввода данных.
SYS.03 // COVERAGE
Что ловит граф
Восемь паттернов фрода против восьми сигналов связывания — полная карта детекта.
8 паттернов фрода × 8 сигналов связывания — что детектирует единый граф личности.
8 / 8 сценариев покрытоПаттерн фродаУстр.ЛицоДокТелГеоПовед.БлокСетьВывод
Подмена документаФРОД
МультиаккаунтРИСК
Фарма устройствКРИТ
Синтетическая личностьФРОД
Возврат заблокированногоБЛОК
Невозможное перемещениеРИСК
Шеринг в семьеЛОЖН.?
Повторный клиентЧИСТО
сигнал участвует в выводене задействован
Сквозной граф личности
Один ONEKYC-ID связывает все сессии человека во всех продуктах.
Риск-скор с дельтой
Видно, сколько баллов добавил именно фрод-граф поверх базовой проверки.
Устройство · лицо · документ · телефон
Четыре основных сигнала склейки и расхождения личности.
IP, гео и невозможное перемещение
Геовелосити ловит передачу и продажу аккаунтов.
Скорость и детект автоматизации
Всплески попыток и ботозаполнение по интервалам ввода.
Блок-лист сети
Рецидивист пойман даже с новым паспортом и телефоном.
Кросс-орг сигналы
Пометки фрода из других организаций сети — без раскрытия данных.
Кейсы и эскалация
Создание кейса расследования и эскалация в комплаенс в один клик.
Реидентификация
Благонадёжный повторный клиент проходит без повторного ввода данных.
Ложные срабатывания
Семейный шеринг помечается отдельно — ручная проверка вместо автоблока.
SYS.04 // PATTERNS
Сценарии фрода
От подмены документа до возврата заблокированного — и отдельная пометка для семейного шеринга.
01ФРОД
Подмена документа
Тот же человек — устройство и лицо совпадают — заходит с новым паспортом, чтобы обойти отказ.
устройстволицодокументсеть
02РИСК
Мультиаккаунт
Одно лицо и устройство — десятки анкет и одна карта. Обход лимита «один аккаунт на человека».
устройстволицотелефонсеть
03КРИТ
Фарма устройств
Ферма аккаунтов: одна подсеть, шаблон лица, массовая регистрация под бонусы и выводы.
устройствогеоповедениесеть
04ФРОД
Синтетическая личность
Лицо живое, документы собраны из разных людей — личность, которой не существует.
лицодокументтелефонсеть
05БЛОК
Возврат заблокированного
Забаненный за фрод вернулся с новым паспортом и телефоном — пойман по блок-листу сети.
лицоустройствоблок-листсеть
06РИСК
Невозможное перемещение
Две страны за час, одно лицо — признак передачи или продажи аккаунта (геовелосити).
лицогеоповедениесеть
07ЛОЖН.?
Шеринг в семье
Общее семейное устройство — помечается отдельно: ручная проверка вместо автоблока.
устройстволицодокумент
08ЧИСТО
Повторный клиент
Благонадёжный возвращается — реидентификация без повторного ввода данных.
лицодокументчисто
SYS.05 // PRIVACY
Сигнал — да.
Чужие данные — нет.
Сеть обменивается вердиктами по обезличенным идентификаторам. Персональные данные клиентов никогда не покидают вашу организацию.
УХОДИТ В СЕТЬ · ОБЕЗЛИЧЕННО
Обезличенный ONEKYC-ID (хэш)
Вердикт: фрод / чисто
Категория паттерна
Дата и уровень риска
ОСТАЁТСЯ У ВАС · НЕ РАСКРЫВАЕТСЯ
ФИО и дата рождения
Паспорт и номер документа
Фото и биометрия
Контакты и адрес
Сырые данные сессии
SYS.06 // PROTECTION
Забанен в сети —
пойман у вас
Как защита сети срабатывает на практике — и почему финальное решение всегда остаётся за вами.
01
Фрод подтверждён
Организация сети банит ONEKYC-ID за фрод. В сеть уходит только вердикт по обезличенному ID — без персональных данных.
02
Предупреждение у вас
Тот же человек приходит к вам с новым паспортом — граф узнаёт его по устройству и лицу и поднимает риск-скор.
03
Решение — ваше
Сеть отдаёт сигнал, а блокировать, отправить на ревью или пропустить решаете вы — по своим правилам.
Сеть не банит за вас — она предупреждает. Блокировать, отправить на ревью или пропустить решает ваша риск-политика. Ответственность и контроль остаются в вашей организации.
// JOIN_THE_NETWORK
Включите антифрод-сеть
ONEKYC-ID
Без отдельной интеграции — граф работает поверх ваших действующих KYC-проверок. Чем больше организаций в сети, тем сильнее защита каждой.