Что такое верификация бизнеса
Верификация бизнеса (KYB) подтверждает правовой статус, директоров и структуру владения компании с помощью официальных реестров.
Верификация бизнеса — также известная как Know Your Business (KYB) — это процесс подтверждения того, что компания является легитимной, официально зарегистрированной и управляется теми, кем себя представляет. Регулируемые отрасли, такие как финансовые услуги, страхование и юридические услуги, как правило, обязаны проводить KYB-проверки перед установлением деловых отношений.
Модуль KYB ONEKYC запрашивает официальные реестры компаний в более чем 130 юрисдикциях для получения данных о регистрации бизнеса, текущем статусе, зарегистрированном адресе и документации. Этот автоматический запрос устраняет необходимость в ручном поиске документов и предоставляет актуальную информацию реестра в считанные секунды.
Что охватывает KYB
Если вы проходите KYB-проверку от имени своей компании, вас могут попросить предоставить дополнительные документы, дополняющие данные реестра, — например, подтверждение полномочий на представление компании или схему корпоративной структуры для сложных групповых структур.
KYB часто сочетается с KYC-проверками директоров и UBO компании. Это означает, что лица, стоящие за бизнесом, также могут быть попрошены пройти индивидуальную верификацию личности в рамках того же процесса онбординга.